大量银行卡被冻结影响义乌外贸。 义乌警方公开信：拒绝过度执法和选择性执法

商户遇到的银行卡冻结问题

与近两年不断推进的“破卡行动”有关

图/虫虫创意

记者/苏杰德

“去年10月，客户收到一笔钱后，银行卡随即被武汉警方冻结。” 浙江义乌的邱亚欣告诉《中国新闻周刊》，她负责为外商采购商品，外商将货款汇入她的账户。 银行账户。

她从武汉警方处了解到，该赌博网站向赌客提供了一个银行账户，也就是她提供给客户的账户。 “钱到我账户后卖usdt被异地刑侦冻结银行卡，民警认为这笔钱被受害人骗走了，于是冻结了银行卡。” 邱亚新介绍，当时银行卡里有20万余元，其中4万余元是所谓的赌徒资金。 由于她的客户没有提供资金来源等信息，剩余的货款仍被冻结。

像邱亚欣这样的银行卡被冻结的案例在义乌还有很多。 在一个500人的微信群中，大部分人都在备注栏中写到自己的银行卡在某省某地被冻结了。 义乌智库负责人周怀山告诉《中国新闻周刊》，了解到不少企业银行账户被冻结，严重影响企业经营和外贸出口。

4月9日，一封由义乌市公安局刑侦大队署名的《致全国公安机关的一封信》在网上流传。 公开信称，“犯罪团伙在电信、网络诈骗案件中与地下钱庄勾结，洗钱活动更加紧密，将赃款直接变货转移给经营者洗钱，导致银行账户被冻结。义乌经营者被全国公安机关查处。 事态的频繁发生，让经营者的生产经营活动雪上加霜。”

商户面临无卡可用的情况

“去年10月，一笔钱到账后，银行卡随即被警方冻结。” 邱雅欣介绍，她一开始并不知道哪里出了问题。 她先去银行查询。 银行卡银行提供了武汉警方的电话号码，但联系武汉警方的过程颇为曲折。 最后，我打了市长热线，有人来找我，说明是哪个派出所负责的。”

义乌国际商贸城商户张恒告诉《中国新闻周刊》，他的银行卡在去年7月被冻结，留下了张家界警方的两个电话号码。 我们提供了营业执照、银行对账单、与客户的聊天记录、水费单等资料，警察让我们回来等消息。 谁知几个月后直接被强行扣了16万元左右。”

因为同一起案子，被冻结的不只是张衡一家。 当时和他一起去张家界的有30多人。 张衡发给记者的银行转账截图显示，这些人被扣的金额从几万元到几十万元不等。

“到目前为止，我的银行卡有五六张被冻结了，还有四张没有解冻。” 义乌饰品供应商王霞告诉《中国新闻周刊》，首张卡被冻结3天后，暂时放行。 开了几个小时的车，她拿出了银行本票。 下半年，客户交了一笔钱，冻结了一张卡。 目前卖usdt被异地刑侦冻结银行卡，她将面临无卡可用的情况。

王霞介绍，她的客户已经合作多年。 他们通过微信、QQ等方式在线下单，王霞将货物送到指定货代公司的仓库，客户再将货款打入公司账户。 以往，外商主要通过外贸公司将货款转入王霞的公司账户。 这两年，他们经常选择直接转账到她的账户。

事实上，受到影响的不仅仅是商家。 邱亚欣告诉《中国新闻周刊》，她有一个朋友在一家外贸公司工作，公司收到了一笔有问题的钱。 公司通过这笔钱支付了她数千元的工资。 朋友的工资卡和公司的账户都被冻结了。

商户遇到的银行卡冻结问题，与近两年持续推进的“破卡行动”有关。 此前，义乌警方介绍，任何电信网络诈骗都存在两个环节：信息和资金。 在每一次骗局中，骗子通过电话、短信、网络等方式进行诈骗，并通过银行卡和第三方支付平台进行转账。 使用的两个链接是手机卡和银行卡。 为避免被攻击，诈骗团伙会大量购买手机卡和银行卡，由此催生了一条买、卖、租、卖银行卡、手机卡的黑灰色产业链。 破卡行动针对非法出售、出租、出借、购买身份证号、银行卡、手机卡、U盾等四件套银行卡的人员。

“去年新冠疫情爆发时，外商无法进入义乌，这对义乌的外贸行业影响很大。同时，由于义乌的贸易体系将外贸业务转为‘内贸’，自- 义乌从业户在外贸过程中收到货款，主要以人民币结算，与之相关的外商习惯通过地下钱庄进行货款结算，义乌经营户在付款选择上不占主导地位频道。” 义乌警方在一封公开信中说。

“银行卡被冻结后，我们才逐渐意识到，客户的钱可能是通过所谓的地下钱庄进来的。” 张衡表示，对于从事对外贸易的个体工商户来说，催收渠道非常狭窄，无法核实客户的资金来源。

由于银行系统和公安系统联网，大部分异地公安冻结都是通过在线远程操作直接进行的。 这导致义乌大量商户的银行卡被冻结。

义乌警方：拒绝选择性执法

为稳定义乌外贸环境，义乌市政府联合义乌市商务局、义乌市人民检察院、义乌市公安局、义乌市司法局、中小商品集团等单位，成立银行账户冻结协助中心应对银行卡冻结。 ，帮助经营者应对银行卡冻结。

义乌官网2月发布消息称，自去年11月10日投入运营以来，义乌市银行账户冻结协助中心先后派出由商务局、公安局、商城集团等部门组成的16个工作组，走访近40双。 地级市及100多个县级市公安局； 同时，向全国近千个县级公安局发出对接函和冻结名单，邀请外地民警赴义乌侦查此案。

周怀山认为，义乌政府做了很多努力，但“冻结的事情不是义乌政府能单独解决的”。

正是在上述背景下，才有了义乌警方致全国公安机关的一封公开信。 “大约20天前，我在朋友圈看到了，不知道是不是真的。” 邱亚欣说道。 《中国新闻周刊》记者拨通义乌市公安局刑侦大队值班电话，值班人员并未否认信件的真实性。

在公开信中，各地公安机关在向义乌经营户或外贸企业取证时，“提出了一些意见和建议”：

“公安机关负责追查核实资金来源的违法性。” 公开信提出，要充分了解义乌企业和个体工商户从事外贸行业的现状和问题。 货物凭证、外贸货运代理单位、与货物收款凭证对应的经营者，适用见证人证言取证。

“上述证据证明涉案款项为贸易款的，适用合法经营者善意取得款项的情形。” 公开信认为，不建议强制企业主退还货款，或采取强制措施施加压力扣押货款； 不建议对经营者采取“退钱、采取强制措施”等选择性执法行为。 义乌警方建议，在对经营者取证后，对涉嫌赃款采取解除冻结、冻结限额或采取一定限制措施等方式处置，确保资金安全。

警方处理问题资金的核心是商户是否善意取得货款。 公开信称，在司法活动中，义乌市政府会同有关部门就善意取得货款的企业主处置意见、以及冻结规定的延续。

最后，公开信强调：“义乌市公安不支持一些过度、选择性执法，如认为有过错，将向有关部门举报，主办方将承担相应执法活动的责任。” ”

（应受访者要求，王霞、张衡为化名）